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YOUR CHALLENGES

YOUR CHALLENGES

Increase operational performance and profitability: Bring Finance back into the spotlight

The recent economic downturn has fostered a difficult business environment marked by diminished activity, increased competition and pressure from clients to lower prices.  This in turn has significantly increased the value of cost control in order to boost value across the board.

How do you promote efficient spending? In which areas can operational performance be increased? How do you monitor and control profitability from different viewpoints (global, customer, product/service)? In order to meet these demands, we must rethink, reposition, and refashion new tools.

4 steps to increase performance and profitability

Calculate and manage the economic viability of your Information System and business processes

If you want to set up result-oriented reporting, you must implement a specific set of monitoring tools such as programs that measure work-days, that develop benchmarks, or even that generate ABC cost models. These tools are key to maintaining an accurate and controlled system that monitors expenditure and assesses the profitability of new investments.

Capitalize on customer financial data

Customer financial data is rarely used to identity and initiate concrete actions that could increase profitability. Companies should take advantage of existing financial models that compound information and monitor results over time, shedding light on new correlations between data, in-depth analysis according to products, customers or segmentation and managing annual budgets.

Reorganize your Financial Services according in line with your strategic approach

Should you prioritize competitiveness through economies of scale by setting up European hubs (either at your headquarters or off-shore) and splitting-up data-input from analysis activities? Or should you favor a strategy based on flexibility and field-proximity by dissociating Financial Departments and thus increasing their autonomy while limiting their activities at headquarters?

The correct answer is reached by assessing your basic needs and your constraints in order to find the right balance for your company.

Strengthen the link between Risk Management and Financial Departments

Maximizing the effectiveness and pertinence of your Financial Departments means bringing together you risk management and financial services in order to forge a relation that promotes communication and efficiency by setting-up committees common to both departments.

Such proximity allows for better risk management, particularly concerning Basel 3 requirements, for instance, that include risk issues related to liquidity.

PUBLICATIONS

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Publications

Last publication

Comment s’adapter aux nouveaux défis du marché de l’épargne en France ?
Published the 15/09/12
Number of pages : 65
Format : PDF

Comment s’adapter aux nouveaux défis du marché de l’épargne en France ?

Ailancy a réalisé une étude sur le thème de l’épargne bancaire et notamment sur les nombreuses innovations en matière d’offre.
La future mise en application des ratios de Bâle III, l’évolution de la réglementation et de la fiscalité, la montée en puissance d’acteurs en ligne ainsi que les nouvelles attentes des clients ont transformé le marché de l’épargne.

Quels sont les enjeux majeurs attachés à cette filière ? Quelles sont les nouveautés en termes d’offres de produits de placement et les stratégies adoptées par les établissements en France et à l’international ?
Au travers de cette étude, Ailancy explique aussi les impacts provoqués par l’effervescence que connaissent les établissements sur cette filière, que ce soit en termes de rentabilité ou d’organisation. L’ensemble des métiers bancaires sont impactés et doivent s’adapter à cette nouvelle donne.

Author(s) :
Pierre MONTEILLARD
Pierre MONTEILLARD
Associé
Contacter
Philippe DENYS
Philippe DENYS
Associé
Contacter

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EXPERTISE AND REFERENCES

EXPERTISE AND REFERENCES

Détail des missions par enjeu

  • Banque Delubac and Cie
  • Société Générale
  • SLBP
  • BNP Paribas
  • BPCE

Exemples of key interventions

Audit de rentabilité de la filière Epargne

d'une banque privée régionale :
  • Formalisation du modèle économique tenant compte des flux intra groupes, des rétrocessions, et des contributions indirectes afin de mesurer la rentabilité réelle
  • Benchmark des différents postes (tarification, offre de gestion, services proposés, prestations externes, organisation, SI, productivité, conformité et risques), au regard des pratiques de marché
  • Identification des évolutions à court ou moyen terme

Remise en structure du pilotage financier du métier Securities Services

d'un groupe bancaire de premier plan :
  • Accompagnement de l’équipe projet Finance dans la refonte du pilotage financier suite à la mise en place de la nouvelle organisation

Etude pour la refonte du dispositif de Contrôle de Gestion

d'une banque privée filiale d'une société d'assurance :
  • Spécification des règles de gestion dans la perspective d’une refonte du dispositif de Contrôle de gestion
  • Analyse du modèle de données du datawarehouse et revue des nouveaux impacts d’intégration

PMO sur le programme Référentiels

d'un groupe bancaire de premier plan :
  • Assistance à la direction finances du Groupe afin d’organiser les projets sous sa responsabilité et porter les besoins des métiers

Réorganisation de la MOA-MOE de la banque de détail d'un groupe bancaire de premier plan

pour renforcer le pilotage économique et budgétaire et clarifier la gouvernance :
  • Qualification des scénarios d’organisation envisagés, définition des responsabilités respectives des MOA et MOE, et définition de l’organisation et de la gouvernance
  • Évaluation des processus et outils de pilotage
  • Accompagnement de la mise en œuvre des nouveaux principes de pilotage et dispositifs de gouvernance MOA, MOE et Métier

YOUR CHALLENGES

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The recent economic downturn has fostered a difficult business environment marked by diminished activity, increased competition and pressure from clients to lower prices.  This in turn has significantly increased the value of cost control in order to boost value across the board.

How do you promote efficient spending? In which areas can operational performance be increased? How do you monitor and control profitability from different viewpoints (global, customer, product/service)? In order to meet these demands, we must rethink, reposition, and refashion new tools.

4 steps to increase performance and profitability

Calculate and manage the economic viability of your Information System and business processes

If you want to set up result-oriented reporting, you must implement a specific set of monitoring tools such as programs that measure work-days, that develop benchmarks, or even that generate ABC cost models. These tools are key to maintaining an accurate and controlled system that monitors expenditure and assesses the profitability of new investments.

Capitalize on customer financial data

Customer financial data is rarely used to identity and initiate concrete actions that could increase profitability. Companies should take advantage of existing financial models that compound information and monitor results over time, shedding light on new correlations between data, in-depth analysis according to products, customers or segmentation and managing annual budgets.

Reorganize your Financial Services according in line with your strategic approach

Should you prioritize competitiveness through economies of scale by setting up European hubs (either at your headquarters or off-shore) and splitting-up data-input from analysis activities? Or should you favor a strategy based on flexibility and field-proximity by dissociating Financial Departments and thus increasing their autonomy while limiting their activities at headquarters?

The correct answer is reached by assessing your basic needs and your constraints in order to find the right balance for your company.

Strengthen the link between Risk Management and Financial Departments

Maximizing the effectiveness and pertinence of your Financial Departments means bringing together you risk management and financial services in order to forge a relation that promotes communication and efficiency by setting-up committees common to both departments.

Such proximity allows for better risk management, particularly concerning Basel 3 requirements, for instance, that include risk issues related to liquidity.

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Published the 15/09/12
Number of pages : 65
Format : PDF

Comment s’adapter aux nouveaux défis du marché de l’épargne en France ?

Ailancy a réalisé une étude sur le thème de l’épargne bancaire et notamment sur les nombreuses innovations en matière d’offre.
La future mise en application des ratios de Bâle III, l’évolution de la réglementation et de la fiscalité, la montée en puissance d’acteurs en ligne ainsi que les nouvelles attentes des clients ont transformé le marché de l’épargne.

Quels sont les enjeux majeurs attachés à cette filière ? Quelles sont les nouveautés en termes d’offres de produits de placement et les stratégies adoptées par les établissements en France et à l’international ?
Au travers de cette étude, Ailancy explique aussi les impacts provoqués par l’effervescence que connaissent les établissements sur cette filière, que ce soit en termes de rentabilité ou d’organisation. L’ensemble des métiers bancaires sont impactés et doivent s’adapter à cette nouvelle donne.

Author(s) :
Pierre MONTEILLARD
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Philippe DENYS
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  • Banque Delubac and Cie
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  • SLBP
  • BNP Paribas
  • BPCE

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d'une banque privée régionale :
  • Formalisation du modèle économique tenant compte des flux intra groupes, des rétrocessions, et des contributions indirectes afin de mesurer la rentabilité réelle
  • Benchmark des différents postes (tarification, offre de gestion, services proposés, prestations externes, organisation, SI, productivité, conformité et risques), au regard des pratiques de marché
  • Identification des évolutions à court ou moyen terme

Remise en structure du pilotage financier du métier Securities Services

d'un groupe bancaire de premier plan :
  • Accompagnement de l’équipe projet Finance dans la refonte du pilotage financier suite à la mise en place de la nouvelle organisation

Etude pour la refonte du dispositif de Contrôle de Gestion

d'une banque privée filiale d'une société d'assurance :
  • Spécification des règles de gestion dans la perspective d’une refonte du dispositif de Contrôle de gestion
  • Analyse du modèle de données du datawarehouse et revue des nouveaux impacts d’intégration

PMO sur le programme Référentiels

d'un groupe bancaire de premier plan :
  • Assistance à la direction finances du Groupe afin d’organiser les projets sous sa responsabilité et porter les besoins des métiers

Réorganisation de la MOA-MOE de la banque de détail d'un groupe bancaire de premier plan

pour renforcer le pilotage économique et budgétaire et clarifier la gouvernance :
  • Qualification des scénarios d’organisation envisagés, définition des responsabilités respectives des MOA et MOE, et définition de l’organisation et de la gouvernance
  • Évaluation des processus et outils de pilotage
  • Accompagnement de la mise en œuvre des nouveaux principes de pilotage et dispositifs de gouvernance MOA, MOE et Métier